toggle menu

Welkom op Curaçao
Jouw eiland, jouw thuis

Bekijk 174 objecten te koop Bekijk 56 objecten te huur Bekijk 13 kavels Verkoop je woning via ons!
RE/MAX BonBini Curacao Information Investeren op Curaçao Compliance regelgeving op Curacao

Compliance regelgeving op Curacao

Wat is compliance?

Compliance verwijst naar het naleven van regels, wetten, voorschriften en interne beleidslijnen die van toepassing zijn op een bedrijf of individu. In een professionele of zakelijke context betekent dit dat je ervoor zorgt dat je bedrijf of organisatie binnen wettelijke en ethische grenzen opereert.
De Financial Action Task Force (FATF) is een internationale organisatie die in 1989 is opgericht om witwassen, terrorismefinanciering en bedreigingen voor het wereldwijde financiële systeem te bestrijden. Ze stelt normen vast en bevordert wettelijke en regelgevende maatregelen binnen de lidstaten.

In Curaçao wordt compliance gecontroleerd door de Financial Intelligence Unit (FIU Curaçao), die toezicht houdt op dienstverleners om te waarborgen dat zij voldoen aan de wettelijke verplichtingen. De lokale wetgeving in Curaçao omvat onder andere:

LvMOT: Melden van ongebruikelijke transacties
LID: Identificatieverplichtingen bij dienstverlening

Belangrijke Compliance-verplichtingen in Curaçao:

  • Identiteitsverificatie: Dienstverleners moeten de identiteit van cliënten verifiëren met behulp van een geldig, origineel identiteitsbewijs. Verlopen documenten of kopieën worden niet geaccepteerd.
  • Cliënten in het buitenland: Moeten gewaarmerkte kopieën van hun identiteitsbewijs en documenten van de burgerlijke stand aanleveren.
  • Rechtspersonen: Zowel de rechtspersoon als de UBO’s (Ultimate Beneficial Owners / uiteindelijk belanghebbenden) moeten worden geïdentificeerd aan de hand van een uittreksel van de Kamer van Koophandel en een geldig identiteitsbewijs.
  • Cliëntenonderzoek: Verplicht vóór aanvang van een zakelijke relatie of transactie. Grondiger in risicovolle situaties (zoals PEP’s of cliënten op afstand).
  • Herkomst van middelen: Cliënten moeten indien gevraagd de herkomst van hun geld toelichten en aantonen.
  • Voortdurende monitoring: Dienstverleners moeten cliënten tijdens de volledige duur van de relatie blijven monitoren en indien nodig om bijgewerkte informatie vragen.

Cliënten zijn wettelijk verplicht om volledig mee te werken aan alle identificatie- en verificatieprocedures.

Onze vastgoedadviseurs

Maak kennis met ons team
RE/MAX Logo

Vind je volgende plek

Huizen te koop Luxe woningen te koop Contact RE/MAX Hypotheek nodig? Laat je adviseren

Mag een dienstverlener een kopie maken van uw identiteitsbewijs?

Identificeren en verifiëren Ja, de dienstverlener mag dit doen; sterker nog, hij is daartoe wettelijk verplicht. Op grond van de LID moet hij, indien hij bepaalde diensten verleent, onder andere een cliëntenonderzoek uitvoeren. Een belangrijk onderdeel daarvan is dat de dienstverlener moet weten met wie hij te maken heeft. Hij is verplicht uw identiteit vast te stellen en deze te verifiëren aan de hand van een geldig en origineel identiteitsbewijs. Een kopie is niet voldoende en een verlopen identiteitsbewijs mag de dienstverlener evenmin accepteren. Indien u in het buitenland woont of verblijft, zal de dienstverlener u om aanvullende documenten vragen, zoals een gewaarmerkte kopie van uw identiteitsbewijs en een gewaarmerkt uittreksel van de burgerlijke stand van uw woon- of verblijfplaats.

Rechtspersoon; identificatie en verificatie van UBO’s

Treedt u op namens een rechtspersoon, zoals een naamloze vennootschap (N.V.), besloten vennootschap (B.V.), vereniging of stichting? Dan zal de dienstverlener niet alleen uw identiteit moeten vaststellen en verifiëren, maar ook die van de rechtspersoon, op basis van een recent gewaarmerkt uittreksel van de Kamer van Koophandel. U zult ook moeten aantonen dat u bevoegd bent om namens de rechtspersoon op te treden. Daarnaast zal de dienstverlener u vragen inzicht te geven in de structuur van de rechtspersoon: wie zijn de aandeelhouders, wie heeft zeggenschap (uiteindelijk belanghebbenden, oftewel UBO’s)? Hun identiteit moet worden vastgesteld met een geldig identiteitsbewijs. Afhankelijk van de situatie kan de dienstverlener u dus om verschillende documenten vragen.

Cliëntenonderzoek

Het cliëntenonderzoek zal grondiger zijn in bepaalde risicovolle situaties. Bijvoorbeeld als u een PEP bent (politiek prominent persoon) of als u niet fysiek aanwezig bent geweest of zult zijn bij de dienstverlener, zal deze een verscherpt onderzoek uitvoeren. U bent wettelijk verplicht om aan het cliëntenonderzoek mee te werken. Er kan sprake zijn van een langdurige zakelijke relatie (zoals bij een advocaat of makelaar), of van een incidentele transactie (zoals de aankoop van een voertuig). Bij een beoogde zakelijke relatie mag de dienstverlener pas voor u aan de slag nadat het onderzoek is afgerond. Ook een incidentele transactie mag pas worden uitgevoerd nadat het onderzoek is voltooid.

Herkomst van middelen/geld

In sommige gevallen kan een onderzoek naar de herkomst van de gebruikte middelen ook deel uitmaken van het cliëntenonderzoek. Bij een zakelijke relatie kan dit tijdens de looptijd van de dienstverlening aan de orde komen. De dienstverlener moet kunnen vaststellen waar het geld vandaan komt en of er een verband is tussen de bron en de cliënt. Hij mag u daarover vragen stellen en om bewijsstukken verzoeken. Bij een zakelijke relatie is de dienstverlener verplicht de relatie voortdurend te monitoren. Hij kan u dus ook tijdens de looptijd vragen om aanvullende informatie over transacties of betrokken partijen als daar aanleiding toe is.

Uitgelichte objecten

Drastisch in prijs verlaagd

Majestueuze villa met panoramisch zeezicht -  Brakkeput, Curaçao


€ 774.149
nieuw object

Blue Bay - Luxueus nieuwbouw penthouse geschikt voor vakantieverhuur


€ 665.000
Met virtual tour!

Karakteristieke Tropenwoning aan het Spaanse Water – Jan Sofat


€ 1.950.000

Prima ervaring, tijdige en correcte terugkoppeling en goede begeleiding.Aanrader!

Mr. Groenewegen

Netherlands

Beantwoordt vragen snel, is correct en ter zake kundig…..wat wil je nog meer?

Fam. D. Hendriks

Nederland

Wij waren zeer tevreden over de goede rondleidingen en informatie van Marcel Piepenbrink toen wij op zoek waren naar een woning op Curaçao.Als gevolg daarvan zijn wij nu eigenaren van een mooie woning op Grote Berg.Bovendien heeft Marcel een goede beheerder geadviseerd, die ons met raad en daad heeft geadviseerd bij het opknappen en onderhoud van de woning.

Jan Lautenbach en Tine van Minnen

Nederland

Fijne samenwerking, goede begeleiding, gemakkelijk te bereiken, beantwoordt vragen snel of zoekt uit waar het antwoord te vinden is.Kortom: wij zijn meer dan tevreden!

S. Vandewall

Nederland

Klaar om je volgende huis te vinden?

Huizen te koop